Nuestra Metodología de Trabajo

Explore el proceso estructurado que aplicamos con cada cliente para transformar complejidad financiera en claridad estratégica. Nuestra metodología combina análisis técnico riguroso con comprensión profunda de contexto personal, resultando en estrategias financieras coherentes, realistas y específicamente diseñadas para cada situación particular. Cada fase del proceso construye sobre la anterior, asegurando fundamento sólido para decisiones informadas.

Equipo de Profesionales flarionovo

Conozca a los expertos que guiarán su proceso de planificación financiera con rigor, experiencia y compromiso personal

Dr. Miguel Sánchez

Dr. Miguel Sánchez

Director de Planificación Estratégica

Doctorado en Economía Aplicada Universidad Complutense de Madrid

18 años experiencia "Planificación Patrimonial Integral"

Banco Santander División Banca Privada

Certificaciones Profesionales:

Certificación Europea de Planificación Financiera Asesor Fiscal Certificado por REAF Especialista en Compliance Financiero

Metodologías Especializadas:

Análisis Patrimonial Integral Exhaustivo Planificación Fiscal Estratégica Optimizada Modelización de Escenarios Financieros Evaluación de Riesgos Personalizados Diseño de Estrategias Sucesión Patrimonial

Competencias Principales:

Análisis Cuantitativo Avanzado Planificación Fiscal Evaluación Riesgos Comunicación Estratégica Normativa Financiera

Logros Destacados:

Diseñó metodología propietaria de análisis patrimonial integral

Asesoró más de 300 familias en planificación sucesoria

Publicó investigación sobre optimización fiscal en España

Conferenciante habitual en congresos de planificación financiera

Mentor de nuevos consultores financieros en flarionovo

Miguel lidera análisis patrimoniales complejos y diseño de estrategias financieras integrales con enfoque en optimización fiscal y planificación sucesoria.

Laura Jiménez

Laura Jiménez

Consultora Senior de Estrategia Financiera

Licenciatura en Administración y Dirección ESADE Business School Barcelona

12 años experiencia "Planificación para Profesionales Independientes"

KPMG Departamento Asesoría Financiera

Certificaciones Profesionales:

Planificador Financiero Certificado CFP Especialista en Finanzas Empresariales Asesor de Reestructuración Patrimonial

Metodologías Especializadas:

Integración Finanzas Personales y Empresariales Análisis Flujos de Caja Complejos Planificación Jubilación para Autónomos Estrategias Diversificación de Ingresos Evaluación de Estructuras Societarias

Competencias Principales:

Finanzas Empresariales Planificación Integral Análisis Patrimonial Consultoría Estratégica Gestión de Riesgos

Logros Destacados:

Desarrolló modelo específico para profesionales independientes

Asesoró a 200 empresarios en reestructuración patrimonial

Creó framework de integración finanzas personal-empresarial

Colabora regularmente en publicaciones sectoriales especializadas

Lidera talleres sobre planificación para autónomos

Laura se especializa en planificación financiera para profesionales independientes y empresarios, enfocándose en integración entre finanzas personales y empresariales.

Carlos Moreno

Carlos Moreno

Analista Principal de Estructuras Patrimoniales

Máster en Asesoría Fiscal Universidad de Navarra

10 años experiencia "Optimización Fiscal y Análisis"

Deloitte Departamento de Tax

Certificaciones Profesionales:

Asesor Fiscal Certificado AEAT Experto en Planificación Fiscal Internacional Analista Financiero Certificado CFA

Metodologías Especializadas:

Auditoría de Estructuras Fiscales Existentes Modelización de Impacto Tributario Análisis de Eficiencia Patrimonial Optimización de Cargas Tributarias Legales Evaluación de Vehículos Inversión Disponibles Planificación Fiscal Intergeneracional Familiar

Competencias Principales:

Análisis Fiscal Profundo Modelización Financiera Evaluación Patrimonial Normativa Tributaria Análisis de Datos

Logros Destacados:

Identificó oportunidades fiscales para 400 clientes

Desarrolló herramienta propietaria de análisis tributario

Especialista en aplicación de normativa fiscal española

Colaborador en actualizaciones metodológicas internas

Reconocido por precisión en análisis cuantitativo complejo

Carlos coordina análisis técnicos detallados y evaluación de eficiencia fiscal, especializándose en optimización de estructuras patrimoniales existentes.

Patricia Ruiz

Patricia Ruiz

Consultora de Relaciones con Clientes

Licenciatura en Economía Financiera Universidad Carlos III Madrid

8 años experiencia "Gestión de Relaciones Cliente"

CaixaBank Banca Personal

Certificaciones Profesionales:

Especialista en Atención Cliente Financiero Certificación en Comunicación Efectiva Gestión de Expectativas y Seguimiento

Metodologías Especializadas:

Seguimiento Trimestral Estructurado de Clientes Gestión Proactiva de Comunicaciones Relevantes Coordinación entre Equipo Técnico y Cliente Evaluación Satisfacción y Necesidades Evolutivas Gestión de Expectativas Realistas Continuas

Competencias Principales:

Comunicación Efectiva Gestión de Relaciones Escucha Activa Coordinación de Equipos Atención Personalizada

Logros Destacados:

Mantiene índice satisfacción cliente del 98 porciento

Implementó sistema de seguimiento proactivo actual

Gestiona comunicación con más de 250 clientes activos

Reconocida por capacidad de traducir conceptos técnicos

Desarrolló protocolos de comunicación en momentos críticos

Patricia gestiona comunicación continua con clientes y coordina seguimiento periódico de planes financieros, asegurando acompañamiento personalizado durante todo el proceso.

Proceso de Trabajo

Fases estructuradas que seguimos con cada cliente

Evaluación Inicial Exhaustiva

Realizamos análisis completo de su situación financiera actual, objetivos específicos y circunstancias personales mediante sesiones consulta y revisión documental detallada.

2 semanas
1

Diseño Estratégico Personalizado

Desarrollamos plan financiero específico alineado con sus objetivos, horizonte temporal y tolerancia al riesgo, incluyendo pasos concretos de implementación gradual.

3 semanas
2

Implementación Gradual Acompañada

Iniciamos ejecución de estrategia diseñada con ritmo adaptado a sus circunstancias, proporcionando orientación continua durante período de transición e implementación inicial.

Variable
3

Seguimiento y Ajustes Continuos

Mantenemos revisiones periódicas programadas y ajustamos estrategias según evolución de mercados, cambios normativos o modificaciones en sus circunstancias personales.

Permanente
4

Comparación de Enfoques en Consultoría

Características flarionovo Servicios Genéricos Servicios Automatizados
Análisis Patrimonial Exhaustivo Personalizado
Estrategias Diseñadas Específicamente para Cliente
Seguimiento Continuo con Ajustes Periódicos
Transparencia Total sobre Costes y Limitaciones
Consideración de Aspectos Fiscales Específicos
Acompañamiento en Transiciones Vitales Complejas
Enfoque Realista sin Promesas Resultados